新湖财富课| 周利：合理投资，给自己的财富上一份“保险”

随着科学资产配置的理念逐步深入人心，专业财富管理机构愈发受到广大高净值人士的青睐。而在风云变幻的市场中，普通投资者都容易犯哪些错误？为什么越来越多的个人投资者开始转战基金？资产配置的高级工具都有哪些？

在5月13日的新湖财富课直播节目中，泓湖百世全球家族办公室资产配置部经理周利做客直播间，为新湖财富的广大客户带来了一堂精彩的资产配置策略专题分享，助力家族财富传承百年。

不切实际的投资心态要不得

财富的增长是一个逐步积累的过程，而良好的投资心态是实现目标的必要条件之一。周利在直播中分析到，很多普通投资者都渴望一夜暴富，沉浸于快速发财的幻觉之中。在具体的投资实践中，他们往往喜欢打探消息、追涨杀跌，到头来却容易成为“韭菜”。纵观全球股票市场，相对于欧美等地区而言，中国A股的个人投资者持股比例过高，散户亏钱、机构赚钱成为了许多普通投资者的痛点。

有鉴于此，周利建议普通投资者可以借助专业投资机构的力量，由炒股向资产配置“修炼”，例如投资公募基金，可以利用其主动管理能力强、精细化管理以及风控严格等特点，分散个股过于集中的风险，从而实现财富更加稳健的增长。

专家金句：炒股不如买基金，作为资产配置的基础工具，公募基金近些年来蓬勃发展，可为投资者提供更加多样化的产品。

像社保一样做资产配置

资产配置往往需要结合家族自身的生命周期、财务状况、风险偏好、投资期限等多重要素，选择适合自己的配置方式。周利在直播中介绍到，单代际的配置重点在于分散化、指数化、全球化的配置，多代际的配置方案需从整个家族的长期存续来考虑，使得整个家族的效用最大化。要实现家族财富传承的目标，可以像社保一样做资产配置。

社保一样的资产配置具有收益强、耐力好、安全性高等特点，运用风险平衡模型，将长期国债、股票、石油、黄金、现金等不同风险的资产，通过权重设置，使得每种资产的风险贡献基本相等，从而达到风险均衡分散的目的。泓湖百世全球家族办公室正是用这种科学的资产配置方式，为广大高净值家族搭建强大的跨市场配置平台，并提供一站式家族事务信息咨询、家庭财富传承、婚姻财富规划、移民及跨境财富传承规划等服务。

专家金句：资产配置是一个循序渐进的过程。要先搭好配置的根基，然后逐渐补充其他策略产品，不断优化组合。

此外，周利还在直播中介绍了家族信托和保险金信托的战略资产配置功能，像社保一样做资产配置的深层逻辑，以及泓湖百世全球家族办公室立足中国、放眼全球的具体专业优势，大家可下载新湖财富APP全程回看，让专业的力量照亮基业长青、传承百年的前行之路！