打造养基人新社区，一起投5.17投顾体验日来袭！

2019年、2020年是基金大年，在突出的“赚钱效应”下，很多投资者尤其是年轻投资者纷纷加入 “养基” 阵营。

但好景不长，春节后基金业绩迅速变脸。

数据显示 ，截至5月11日，有94.41%的基金年内收益处在-10%~10%区间，更有3.05%的基金亏损超过10%。 （数据来源：wind）

基金业绩不佳，随之而来的是市场热度快速下降。2021年3-4月全市场共新发61只股票型基金，新发份额合计70亿，平均每只新基的发行份额仅为1.15亿，与2020年同期平均数据14亿相差甚远。（数据来源：wind）

现实证明，对于基金投资这件事，很多投资者容易受市场行情影响。虽说优质基金的长期投资价值是毋庸置疑的，但在激烈行情变化下，很多投资者难免 “管不住手” ，一顿 “追涨杀跌” 操作后，收益体验不佳……

正是为了解决基金赚钱、基民不赚钱的问题，帮投资者选好基还管调仓的基金投顾应运而生。腾讯理财通旗下的一起投正是其中之一。

基金投顾帮你干啥，看完就知道了

  站在投资者角度提供服务
为实现基金投顾的价值，达成 “让投资者赚到认知范围内的钱” 的业务使命，一起投真正站在投资者角度开展投顾服务，将“人性化”落到实处：
一起投设计了具体的场景，为投资者推荐投顾策略并提供后续服务。

例如，帮助用户做好 “四笔钱” 的划分，无论是否有投资经验，跟着一起投的投顾“念念”的引导，就能轻松将闲钱分为 “要花的钱”、“求稳的钱”、“生钱的钱”以及“兜底的钱”。

针对每一笔钱，一起投都会提供配置建议，即便是新手“小白”也不用担心买到不合适的产品。除了 “四笔钱” 功能， 一起投还提供养老金、教育金的投资规划建议。

截至今年5月， “一起投”构建了四笔钱、养老金、教育金三大服务场景，底层提供12个投顾策略， 根据投资者不同的投资需求和风险偏好智能推荐投顾组合，且投顾服务团队会持续跟踪市场，提供调仓服务。

去年四季度以来，市场风格开始变换，一起投多个策略进行调仓布局，以均衡、分散的配置思路为主，避开抱团资产集中的基金。
投资难免会遇到波动，普通投资者在专业知识不够、经验不够的情况下，投资情绪很容易被市场带着走。针对这种现象，一起投也提供了贴心服务，通过直播、图文陪伴等多种形式提供情绪安抚。
此外，一起投还开设了多个栏目，通过科学合理的方式为投资者提供专业知识科普。不仅致力于提升用户的投资体验，也在让用户变得更专业的道路上持续发力。
  投资者省心理财，享受生活
尽管2021年春节以来市场波动，但在投顾的全心陪伴下，一起投用户保持良好的投资心态，坚定长期持有，并采取定投穿越波动。

从平台整体数据看 ，“一起投”自去年8月正式对外以来，复购率一直保持增长态势；自节前到5月上旬，一起投定投中的用户增长超过20%。

比起单笔投入，定投的投资方式具备不少优势。不仅可以帮助解决现金管理，通过分批投入的方式积少成多，实现 “强制储蓄+投资” 双利好；而且定投能够降低整体持仓成本，无惧市场短期波动，为实现更好的投资体验和更长远的投资目标而服务。

从具体策略看，“一起投”平台的人气策略——中欧超级全明星、华夏养老等在定投、复购等指标上表现最佳。同时，震荡市下求稳理财需求攀升，南方稳添利人气急剧上升中。

此外，值得一提的是，华夏养老投顾策略的用户平均持有时间最长，其中尤其是 90后、80后最能拿得住 。

随着人口老龄化程度进一步加深，80后、90后的养老压力日渐增大，不过年轻人养老意识也早早觉醒。去年10月，理财通“理智养老”主题投教活动，吸引了不少年轻人加入“以基养老”的队伍。
养老本身是需要长期坚持的过程，投资者也需具备相当的持有耐心。此前， “一起投” 征集了一波用户投顾体验反馈，就有养老策略的持有人表示，近期账户收益情况有所下降，但养老理财是长期投资，短期波动对自己影响不大，目前继续定投中。

  一起投 基金投资新方式
基金投顾在国内还属于新生事物，但对于一起投来说目标很明确，就是把投顾服务做好做实，为广大新老基民打造基金投资 “新社区”。

基于此， “一起投”在5月17日发起 #投顾体验日#活动 ，邀请真实投顾用户与业内财经大V、基金投顾专家对话，碰撞基金投顾服务的价值，普及“一起投”这种“基金投资新方式”——
在“一起投”， 有专业的投资顾问团队为用户梳理投资目标，明确风险偏好，提供全市场精选的优质基金组合，并跟踪市场调仓，尽力达成用户的投资目标，让用户可以省心、长期持有。

#投顾体验日# 不仅是对基金投顾的传播，同时也是“一起投”搜集各方意见，更好地提供投顾服务的重要方式。
在5月17日第一次体验日活动后，腾讯理财通将以 每个月的“17日” 作为重要时点，持续开展关于基金投顾的投教科普活动，将更多愿意相信专业的新老基民们聚集在一起，让更多人简单轻松理财，解放时间享受生活。
锁定首次 #投顾体验日# ，了解更多真实案例、精彩观点，就在5月18日~5月20日，每晚八点 将有多位业内大咖齐聚一堂，共话投资， 扫描下图二维码即可参与，还可抽取丰厚礼品噢！

点击 【阅读原文】 ，即刻锁定直播间，预约精彩！

特别声明：本文为授权转载。风险提示：以上观点仅供参考，不构成任何投资建议。本文仅为投资者教育宣传材料，所载内容仅供交流、参考，没有任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的书面或口头承诺。市场有风险，投资需谨慎。过往业绩并不预示其未来表现，为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。