7天内14家银行被罚3210万，7家因贷款违规流入楼市被罚1890万

血崩！比特币跌破4万美元，超92亿资金灰飞烟灭，唱多机构集体变脸

过去一周，因资金违规乱象而被处罚的银行多达14家，罚款金额合计高达3210万。值得一提的是，其中因信贷资金违规流入房地产行业而被处罚的银行有七家，包括民生银行、温州银行、盛京银行、平安银行、广发银行、宁波鄞州农商银行以及大连银行，相关罚款合计近1890万元。
“房住不炒”大背景下，楼市信贷资金仍是金融监管重点。
过去一周（5月11日-18日），银保监会官网挂出一连串针对银行机构的罚单。据科技金融在线不完全统计，因资金违规乱象而被处罚的银行多达14家，罚款金额合计高达3210万。
值得一提的是，其中因信贷资金违规流入房地产行业而被处罚的银行有七家，包括民生银行、温州银行、盛京银行、平安银行、广发银行、宁波鄞州农商银行以及大连银行，相关罚款合计近1890万元。
7家银行贷款违规流入楼市 合计被罚1890万
众所周知，自从将房子定位为“住而不炒”以来，监管层对银行房地产贷款政策不断收紧。银保监会主席郭树清曾多次在公开场合表示，房地产是现阶段我国金融风险方面最大的“灰犀牛”，要坚决抑制房地产泡沫。
2020年8月20日，住房城乡建设部、人民银行在北京召开重点房地产企业座谈会，银保监会、证监会、外汇局、交易商协会以及部分房企负责人参加会议，会议形成了重点房企资金监测和融资管理规则，也就是“三道红线”及“四档管理”。
2020年12月31日，央行与银保监会公布《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》。《通知》明确了房地产贷款集中度管理制度的机构覆盖范围、管理要求及调整机制，分档设置房地产贷款余额占比和个人住房贷款余额占比两个上限，通知自2021年1月1日起实施。
今年以来，银保监会等部门又多次发文防止经营贷等资金违规流入房地产领域。不过，在各部门加大监管力度背景下，银行违规向房地产市场发放贷款的现象仍时有发生。
仅过去一周内，银保监会官网就挂出多张罚单，其中因违规发放贷款流入房地产市场，民生银行、平安银行、广发银行、盛京银行等7家银行遭到银保监会相关分支机构处罚。
具体来看，民生银行上海分行因“六宗罪”被罚款300万，其中在楼市方面违规的情形包括：经营性物业贷款被变向用于缴纳土地出让金、同业投资资金被变向用于支付土地出让金、部分个人消费贷款资金被用于购房。

同样，民生银行杭州分行也因“贷款资金违规挪用于支付土地款、归还前期支付土地出让金的股东往来款”，以及“个贷资金违规流入房地产”而被罚款70万元。
无独有偶，平安银行资金运营中心也因“六宗罪”被罚300万。其中向楼市违规输入资金的行为包括：向未取得土地使用权证的房地产项目提供融资，以及违规向土地储备项目提供融资。
除了资金违规流入楼市，平安银行杭州分行也因贷款资金违规流入股市、购买理财；部分信贷资金被挪作银行承兑汇票保证金等被罚款70万元。
除了民生银行、平安银行，另一全国股份制银行广发银行也在处罚行列。
广发银行上海分行因同业投资资金变相用于土地出让金、未严格检查监督固定资产贷款使用情况，被罚款共计100万元；而广发银行宁波分行因“房地产项目资金违规流入限制性领域、项目贷款支付管理不到位、信贷资金违规流入房市”被罚款140万元，该分行相关直接责任人被给予纪律处分。
除了上述三家股份制银行，此次因贷款资金违规流入楼市被罚最多的是盛京银行。盛京银行上海黄浦支行因“2018年3月至7月违规向“四证”不全的房地产项目发放贷款、发放无指定用途的个人贷款……”等四宗罪被罚款300万。
而盛京银行上海普陀支行因并购贷款被变相用于拍地保证金，以及发放的某固定资产贷款用途管理严重违反审慎经营规则而被处罚款100万元。
还有，盛京银行上海分行还因未真实转让部分信贷资产、向关系人发放信用贷款而被罚没合计101.86万元；盛京银行上海长宁安龙支行因发放的流动资金贷款被变相用于股权投资而被处罚款50万元。
短短数天，盛京银行就合计被罚超550万。
温州银行上海分行则因“违规向项目资本金不足的房地产项目发放贷款、部分流动资金贷款变相用于支付拍地保证金”等五宗罪被处罚款共计250万元；温州银行上海嘉定支行还因固定资产贷款用途管理严重违反审慎经营规则被处罚款50万元。
此外，宁波鄞州农商行也因“贷款资金违规流入房地产市场、购买商用房贷款首付比例不合规”等被罚215万；大连银行天津分行因“房地产开发贷款资金未按约定用途使用、贷款风险分类不准确而被罚款110万元，同时两位责任人分别被处以5万元罚款及警告处罚。
另外7家因其他违规乱象合计被罚超1050万
过去一周内，除了因贷款资金违规流入房地产领域而被监管处罚之外，因其他违规乱象被罚的银行也大有人在。
比如，建设银行建德支行因员工违规查询、泄露客户信息、未按规定报送涉刑案件（风险）信息等被罚款30万元。徐驰为这些违规行为的直接责任人，被监管禁止从事银行业工作5年。
工商银行私人银行部则因部分理财产品交易存在利益输送而被处罚款50万元。
恒丰银行宁波分行存在虚增存贷款，信贷资金流入限制性领域，违规发放流动资金贷款，资产质量反映不真实等多种违法违规行为，被罚款160万元，并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。
杭州银行宁波分行则因“七宗罪”被罚220万元，包括：授信审查审批严重不审慎、信贷资金被归集使用、贷款资金被挪用、违反宏观调控政策、委托贷款资金来源审查未尽职、员工与授信客户发生非正常资金往来、非现场监管统计数据与事实不符。相关直接责任人员被给予纪律处分。

浙江临安农商行因“五宗罪”被罚160万，具体包括：贷款资金被挪用于资本市场；流动资金贷款挪用于投资套利；流动资金贷款挪用于定期存款和银行承兑汇票保证金；股东贷款挪用于关联小额贷款公司；员工管控缺失，员工行为失范。同时，两位责任人被警告。
吉林银行大连分行因贷后管理不尽职，贷款未按约定用途使用被罚50万；大华银行（中国）因向部分借款人收取咨询服务费，构成以贷收费，被责令改正，并罚没共计382.953144万元。

　　点文末右下方“在看”，将本文推荐给更多的人！（本文观点仅供参考，不代表中金在线立场）（来源：科技金融在线（xinjinrong110），作者：科金君）

——————欢迎关注—————— 收盘半小时定乾坤

扫码关注 【小金议股】